Skip to content
ДЕНЬ 3
Какой регулятор является лидером и лучшим регулятором
в Мире?
Таким считается регулятор Великобритании (Financial Conduct Authority, «FCA»).
Получить лицензию FCA в Великобритании может быть сложно по нескольким причинам. Во-первых, FCA предъявляет высокие требования к компаниям, которые хотят заниматься финансовой деятельностью на территории Великобритании. Компания должна быть зарегистрирована в Великобритании, иметь офис, двух директоров с местным резидентством и опытом работы на финансовом рынке, а также раскрыть информацию о своей организационной структуре, бизнес-плане и финансовой отчетности. Во-вторых, FCA проводит тщательную проверку и аудит компании перед выдачей лицензии. Этот процесс может занять от 4 до 6 месяцев и требует подачи большого объема документов и оплаты сборов. В-третьих, FCA устанавливает жесткие правила и стандарты для лицензированных компаний, обязывая их соблюдать законодательство, защищать интересы клиентов, предотвращать финансовые преступления и подчиняться надзорным требованиям FCA. Нарушение этих правил может повлечь штрафы, отзыв лицензии или даже уголовную ответственность.
Таким образом, получение лицензии FCA в Великобритании — это длительный, сложный и затратный процесс, требующий соответствия строгим требованиям. В то же время наличие такой лицензии дает компании весомые преимущества: высокий уровень доверия, надежность, доступ к международным рынкам и платежным системам, защиту прав потребителей и возможность разрешать спорные ситуации через FCA.
Получить лицензию FCA в Великобритании может быть сложно по нескольким причинам. Во-первых, FCA предъявляет высокие требования к компаниям, которые хотят заниматься финансовой деятельностью на территории Великобритании. Компания должна быть зарегистрирована в Великобритании, иметь офис, двух директоров с местным резидентством и опытом работы на финансовом рынке, а также раскрыть информацию о своей организационной структуре, бизнес-плане и финансовой отчетности. Во-вторых, FCA проводит тщательную проверку и аудит компании перед выдачей лицензии. Этот процесс может занять от 4 до 6 месяцев и требует подачи большого объема документов и оплаты сборов. В-третьих, FCA устанавливает жесткие правила и стандарты для лицензированных компаний, обязывая их соблюдать законодательство, защищать интересы клиентов, предотвращать финансовые преступления и подчиняться надзорным требованиям FCA. Нарушение этих правил может повлечь штрафы, отзыв лицензии или даже уголовную ответственность.
Таким образом, получение лицензии FCA в Великобритании — это длительный, сложный и затратный процесс, требующий соответствия строгим требованиям. В то же время наличие такой лицензии дает компании весомые преимущества: высокий уровень доверия, надежность, доступ к международным рынкам и платежным системам, защиту прав потребителей и возможность разрешать спорные ситуации через FCA.
Что такое
«Офшорные зоны»?
Офшорные зоны – это территории, где действует льготный или нулевой налоговый режим для компаний-нерезидентов, которые ведут свою деятельность за пределами этих территорий. Офшорные зоны привлекают иностранный капитал, но также способствуют уклонению от налогов, отмыванию денег и сокрытию активов. В мире существует несколько десятков офшорных зон, которые можно классифицировать по степени налогообложения, уровню конфиденциальности и репутации. Некоторые из наиболее известных офшорных зон – это Кипр, Гонконг, Сингапур, Панама, Белиз, Сейшелы и Британские Виргинские острова
Какая разница между получением лицензии у
офшорного и мирового регулятора?
Получение лицензии у офшорного и мирового регулятора имеет ряд различий, которые касаются стоимости, требований, репутации и рисков. В общем случае, офшорные юрисдикции предлагают более льготные условия для финансовых компаний — низкие или нулевые налоги, минимальные капитальные требования, простую процедуру регистрации и лицензирования, высокий уровень конфиденциальности. Однако офшоры также имеют недостатки, такие как низкая репутация, слабый надзор, высокая вероятность санкций, ограничения доступа к международным рынкам и платежным системам.
Мировые регуляторы, напротив, предъявляют более строгие требования к финансовым компаниям — высокие налоги, значительные капитальные требования, сложные процедуры регистрации и лицензирования, усиленный надзор. Вместе с тем лицензия от такого регулятора обеспечивает высокий уровень доверия, надежность, защиту прав клиентов и доступ к ведущим финансовым рынкам и платежным системам. Спросить ChatGPT
Мировые регуляторы, напротив, предъявляют более строгие требования к финансовым компаниям — высокие налоги, значительные капитальные требования, сложные процедуры регистрации и лицензирования, усиленный надзор. Вместе с тем лицензия от такого регулятора обеспечивает высокий уровень доверия, надежность, защиту прав клиентов и доступ к ведущим финансовым рынкам и платежным системам. Спросить ChatGPT
Брокерская деятельность
Финансовый брокер – это юридическое лицо, которое выступает посредником между продавцами и покупателями на фондовом рынке. Брокер обладает лицензией на работу и правом осуществлять сделки с рыночными активами для инвесторов. Брокеры могут предоставлять разные виды услуг, такие как консультации, управление портфелем, доступ к различным финансовым инструментам и рынкам. Брокеры получают доход от комиссионных, которые взимаются с клиентов за выполнение сделок.
Биржа — организатор торговли товарами, валютой, ценными бумагами, производными и другими рыночными инструментами. Торговля ведётся стандартными контрактами или партиями, размер которых регламентируют нормативные документы биржи. (Простыми словами это – цифровой рынок).
Торговля на бирже — процесс продажи прав собственности на акции и другие ценные бумаги на организованных торговых площадках (биржах).
Инвестиции — вложения денежных средств для их сохранения и приумножения. Объектами инвестиций могут быть ценные бумаги, имущество, имущественные права, которые вкладывают в объекты предпринимательской или другой деятельности.
Биржа — организатор торговли товарами, валютой, ценными бумагами, производными и другими рыночными инструментами. Торговля ведётся стандартными контрактами или партиями, размер которых регламентируют нормативные документы биржи. (Простыми словами это – цифровой рынок).
Торговля на бирже — процесс продажи прав собственности на акции и другие ценные бумаги на организованных торговых площадках (биржах).
Инвестиции — вложения денежных средств для их сохранения и приумножения. Объектами инвестиций могут быть ценные бумаги, имущество, имущественные права, которые вкладывают в объекты предпринимательской или другой деятельности.
Что такое Возвратный платёж
«Чарджбэк»?
Возвратный платёж или чарджбэк – это процедура, которая позволяет владельцу банковской карты оспорить безналичную транзакцию и вернуть деньги, если он не согласен со списанием. Чарджбэк может быть запрошен в разных ситуациях, например, если товар или услуга не были доставлены или оказаны, если товар был некачественным или не соответствовал описанию, если сумма списания превышала сумму заказа, если транзакция была совершена без разрешения владельца карты и т.д. Чарджбэк – это право потребителя, которое защищено международными платёжными системами такими как «Visa» и «MasterCard»
Чарджбэк работает при следующих условиях:
1) Вы оплатили товар или услугу по банковской карте, а не наличными или переводом с карты на карту.
2) Вы не согласны со списанием денег по какой-то причине, например, товар не был доставлен, не соответствовал описанию, был поврежден или поддельный, или сумма списания была больше, чем заявлено.
3) Вы пытались решить проблему с продавцом или сервисом, но не получили удовлетворительного ответа или возврата денег.
4) Вы обратились в свой банк в течение определенного срока, который зависит от платежной системы и может составлять от 45 до 540 дней с момента транзакции.
5) Вы предоставили все необходимые документы и доказательства, подтверждающие ваше право на возврат денег, такие как чек, договор, фото товара, переписка с продавцом и т.д.
6) Система платежей должна быть «Visa» и «MasterCard».
Чарджбэк работает при следующих условиях:
1) Вы оплатили товар или услугу по банковской карте, а не наличными или переводом с карты на карту.
2) Вы не согласны со списанием денег по какой-то причине, например, товар не был доставлен, не соответствовал описанию, был поврежден или поддельный, или сумма списания была больше, чем заявлено.
3) Вы пытались решить проблему с продавцом или сервисом, но не получили удовлетворительного ответа или возврата денег.
4) Вы обратились в свой банк в течение определенного срока, который зависит от платежной системы и может составлять от 45 до 540 дней с момента транзакции.
5) Вы предоставили все необходимые документы и доказательства, подтверждающие ваше право на возврат денег, такие как чек, договор, фото товара, переписка с продавцом и т.д.
6) Система платежей должна быть «Visa» и «MasterCard».
Что такое
криптовалюта?
Криптовалюта – это вид цифровых денег, которые не контролируются ни одним центральным органом, таким как правительство или банк. Криптовалюта работает на основе специальной технологии, называемой Blockchain, которая записывает и проверяет все транзакции между пользователями. Криптовалюта защищена от подделки и взлома с помощью сложных математических кодов, называемых криптографией. Криптовалюта позволяет людям отправлять и получать деньги по всему миру быстро, анонимно и без посредников. Самая известная криптовалюта – это биткоин, но существует много других, таких как эфириум, солана, кардано и т.д.
Что такое
«Blockchain»?
Blockchain – это технология, которая позволяет хранить и передавать данные в виде цепочки блоков, которые связаны между собой криптографическими кодами. Каждый блок содержит информацию о предыдущем блоке, времени создания и транзакциях, которые произошли в этом блоке. Блокчейн работает на основе распределенной сети компьютеров, которые согласовывают и проверяют новые блоки по определенным правилам. Блокчейн обладает преимуществами, такими как прозрачность, безопасность, неизменность и децентрализация данных.
Домашнее задание
1. Что такое Возвратный платёж «Чарджбэк»?
2. Что такое криптовалюта? (Простыми словами)
2.1 Что такое «Blockchain» (Простыми словами)
2. Что такое криптовалюта? (Простыми словами)
2.1 Что такое «Blockchain» (Простыми словами)