Skip to content
ДЕНЬ 3
Какой регулятор является лидером и лучшим регулятором
в Мире?
Таким считается регулятор Великобритании (Financial Conduct Authority, «FCA»)
Получить лицензию FCA в Великобритании может быть сложно по нескольким причинам. Во-первых, FCA предъявляет высокие требования к компаниям, которые хотят заниматься финансовой деятельностью на территории Великобритании. Компания должна быть зарегистрирована в Великобритании, иметь офис, двух директоров с резидентством в Великобритании и опытом работы на финансовом рынке, а также раскрыть информацию о своей организационной структуре, бизнес-плане и финансовой отчетности. Во-вторых, FCA проводит тщательный аудит и проверку компании, прежде чем выдать лицензию. Этот процесс может занять от 4 до 6 месяцев и требует много документов и сборов. В-третьих, FCA накладывает жесткие правила и стандарты на лицензированные компании, которые должны соблюдать законодательство, защищать интересы клиентов, предотвращать финансовые преступления и подчиняться надзору FCA. Нарушение этих правил может привести к штрафам, отзыву лицензии или даже уголовной ответственности.
Таким образом, получить лицензию FCA в Великобритании – это длительный, сложный и дорогостоящий процесс, который требует соответствия высоким требованиям и стандартам. Однако, это также дает компании преимущества, такие как высокая репутация, надежность, доступ к европейскому рынку и платежным системам, защита прав потребителей и возможность урегулировать спорные ситуации через FCA.
Получить лицензию FCA в Великобритании может быть сложно по нескольким причинам. Во-первых, FCA предъявляет высокие требования к компаниям, которые хотят заниматься финансовой деятельностью на территории Великобритании. Компания должна быть зарегистрирована в Великобритании, иметь офис, двух директоров с резидентством в Великобритании и опытом работы на финансовом рынке, а также раскрыть информацию о своей организационной структуре, бизнес-плане и финансовой отчетности. Во-вторых, FCA проводит тщательный аудит и проверку компании, прежде чем выдать лицензию. Этот процесс может занять от 4 до 6 месяцев и требует много документов и сборов. В-третьих, FCA накладывает жесткие правила и стандарты на лицензированные компании, которые должны соблюдать законодательство, защищать интересы клиентов, предотвращать финансовые преступления и подчиняться надзору FCA. Нарушение этих правил может привести к штрафам, отзыву лицензии или даже уголовной ответственности.
Таким образом, получить лицензию FCA в Великобритании – это длительный, сложный и дорогостоящий процесс, который требует соответствия высоким требованиям и стандартам. Однако, это также дает компании преимущества, такие как высокая репутация, надежность, доступ к европейскому рынку и платежным системам, защита прав потребителей и возможность урегулировать спорные ситуации через FCA.
Что такое
«Офшорные зоны»?
Офшорные зоны – это территории, где действует льготный или нулевой налоговый режим для компаний-нерезидентов, которые ведут свою деятельность за пределами этих территорий. Офшорные зоны привлекают иностранный капитал, но также способствуют уклонению от налогов, отмыванию денег и сокрытию активов. В мире существует несколько десятков офшорных зон, которые можно классифицировать по степени налогообложения, уровню конфиденциальности и репутации. Некоторые из наиболее известных офшорных зон – это Кипр, Гонконг, Сингапур, Панама, Белиз, Сейшелы и Британские Виргинские острова
Какая разница между получением лицензии у
офшорного и европейского регулятора?
Получение лицензии у офшорного и европейского регулятора имеет ряд различий, которые касаются стоимости, требований, репутации и рисков. В общем случае, офшорные зоны предлагают более льготные условия для финансовых компаний, такие как низкие или нулевые налоги, минимальные капитальные требования, простая процедура регистрации и лицензирования, высокий уровень конфиденциальности. Однако, офшорные зоны также имеют недостатки, такие как низкая репутация, слабый надзор, высокая вероятность санкций, ограничения доступа к международным рынкам и платежным системам.
Европейские регуляторы, напротив, предъявляют более строгие требования к финансовым компаниям, такие как высокие налоги, большие капитальные требования, сложная процедура регистрации и лицензирования, жесткий надзор. Однако, европейские регуляторы также имеют преимущества, такие как высокая репутация, надежность, защита прав потребителей, доступ к европейскому рынку и платежным системам.
Европейские регуляторы, напротив, предъявляют более строгие требования к финансовым компаниям, такие как высокие налоги, большие капитальные требования, сложная процедура регистрации и лицензирования, жесткий надзор. Однако, европейские регуляторы также имеют преимущества, такие как высокая репутация, надежность, защита прав потребителей, доступ к европейскому рынку и платежным системам.
Брокерская деятельность
Финансовый брокер – это юридическое лицо, которое выступает посредником между продавцами и покупателями на фондовом рынке. Брокер обладает лицензией на работу и правом осуществлять сделки с рыночными активами для инвесторов. Брокеры могут предоставлять разные виды услуг, такие как консультации, управление портфелем, доступ к различным финансовым инструментам и рынкам. Брокеры получают доход от комиссионных, которые взимаются с клиентов за выполнение сделок.
Биржа — организатор торговли товарами, валютой, ценными бумагами, производными и другими рыночными инструментами. Торговля ведётся стандартными контрактами или партиями, размер которых регламентируют нормативные документы биржи. (Простыми словами это – цифровой рынок).
Торговля на бирже — процесс продажи прав собственности на акции и другие ценные бумаги на организованных торговых площадках (биржах).
Инвестиции — вложения денежных средств для их сохранения и приумножения. Объектами инвестиций могут быть ценные бумаги, имущество, имущественные права, которые вкладывают в объекты предпринимательской или другой деятельности.
Биржа — организатор торговли товарами, валютой, ценными бумагами, производными и другими рыночными инструментами. Торговля ведётся стандартными контрактами или партиями, размер которых регламентируют нормативные документы биржи. (Простыми словами это – цифровой рынок).
Торговля на бирже — процесс продажи прав собственности на акции и другие ценные бумаги на организованных торговых площадках (биржах).
Инвестиции — вложения денежных средств для их сохранения и приумножения. Объектами инвестиций могут быть ценные бумаги, имущество, имущественные права, которые вкладывают в объекты предпринимательской или другой деятельности.
Что такое Возвратный платёж
«Чарджбэк»?
Возвратный платёж или чарджбэк – это процедура, которая позволяет владельцу банковской карты оспорить безналичную транзакцию и вернуть деньги, если он не согласен со списанием. Чарджбэк может быть запрошен в разных ситуациях, например, если товар или услуга не были доставлены или оказаны, если товар был некачественным или не соответствовал описанию, если сумма списания превышала сумму заказа, если транзакция была совершена без разрешения владельца карты и т.д. Чарджбэк – это право потребителя, которое защищено международными платёжными системами такими как «Visa» и «MasterCard»
Чарджбэк работает при следующих условиях:
1) Вы оплатили товар или услугу по банковской карте, а не наличными или переводом с карты на карту.
2) Вы не согласны со списанием денег по какой-то причине, например, товар не был доставлен, не соответствовал описанию, был поврежден или поддельный, или сумма списания была больше, чем заявлено.
3) Вы пытались решить проблему с продавцом или сервисом, но не получили удовлетворительного ответа или возврата денег.
4) Вы обратились в свой банк в течение определенного срока, который зависит от платежной системы и может составлять от 45 до 540 дней с момента транзакции.
5) Вы предоставили все необходимые документы и доказательства, подтверждающие ваше право на возврат денег, такие как чек, договор, фото товара, переписка с продавцом и т.д.
6) Система платежей должна быть «Visa» и «MasterCard».
Чарджбэк работает при следующих условиях:
1) Вы оплатили товар или услугу по банковской карте, а не наличными или переводом с карты на карту.
2) Вы не согласны со списанием денег по какой-то причине, например, товар не был доставлен, не соответствовал описанию, был поврежден или поддельный, или сумма списания была больше, чем заявлено.
3) Вы пытались решить проблему с продавцом или сервисом, но не получили удовлетворительного ответа или возврата денег.
4) Вы обратились в свой банк в течение определенного срока, который зависит от платежной системы и может составлять от 45 до 540 дней с момента транзакции.
5) Вы предоставили все необходимые документы и доказательства, подтверждающие ваше право на возврат денег, такие как чек, договор, фото товара, переписка с продавцом и т.д.
6) Система платежей должна быть «Visa» и «MasterCard».
Что такое
криптовалюта?
Криптовалюта – это вид цифровых денег, которые не контролируются ни одним центральным органом, таким как правительство или банк. Криптовалюта работает на основе специальной технологии, называемой Blockchain, которая записывает и проверяет все транзакции между пользователями. Криптовалюта защищена от подделки и взлома с помощью сложных математических кодов, называемых криптографией. Криптовалюта позволяет людям отправлять и получать деньги по всему миру быстро, анонимно и без посредников. Самая известная криптовалюта – это биткоин, но существует много других, таких как эфириум, солана, кардано и т.д.
Что такое
«Blockchain»?
Blockchain – это технология, которая позволяет хранить и передавать данные в виде цепочки блоков, которые связаны между собой криптографическими кодами. Каждый блок содержит информацию о предыдущем блоке, времени создания и транзакциях, которые произошли в этом блоке. Блокчейн работает на основе распределенной сети компьютеров, которые согласовывают и проверяют новые блоки по определенным правилам. Блокчейн обладает преимуществами, такими как прозрачность, безопасность, неизменность и децентрализация данных.
Домашнее задание
1. Что такое Возвратный платёж «Чарджбэк»?
2. Что такое криптовалюта? (Простыми словами)
2.1 Что такое «Blockchain» (Простыми словами)
2. Что такое криптовалюта? (Простыми словами)
2.1 Что такое «Blockchain» (Простыми словами)